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《關于建立金融顧問制度的實施意見》政策解讀

2022年12月26日，省金融監(jiān)管局會同人行蘭州中心支行、甘肅銀保監(jiān)局、甘肅證監(jiān)局、省科技廳、省工信廳、省農(nóng)業(yè)農(nóng)村廳、省商務廳、省政府國資委員、省市場監(jiān)管局聯(lián)合印發(fā)了《關于建立金融顧問制度的實施意見》（甘金發(fā)〔2022〕152號，以下簡稱《實施意見》）。為進一步加大政策解讀力度，讓公眾知曉、理解政策，按照政府信息公開和政務公開工作有關要求，現(xiàn)就《意見》作如下解讀。

一、制定背景

近年來，河北、江蘇、浙江、四川、內(nèi)蒙古、北京、天津、上海等省市區(qū)在開展金融顧問工作方面進行了積極探索。為進一步提高金融服務的精準性和實效性，根據(jù)省政府部署要求，省金融監(jiān)管局對兄弟省份特別是浙江省、四川省金融顧問制度的組織領導、主要職責、覆蓋范圍、運行機制、實際成效等作了全面了解和認真分析，結合實際制定了《實施意見》。《實施意見》制定過程中，廣泛征求并吸收了相關方面的意見。

二、主要內(nèi)容

《實施意見》首先明確了金融顧問的定義和推行金融顧問制度的目的。金融顧問是地方政府委托金融監(jiān)管部門選聘，運用自身專業(yè)理論知識和實踐操作能力，兼職為企業(yè)提供公益性金融咨詢服務的專家隊伍。推行金融顧問制度，有利于促進企業(yè)高效對接金融服務，對接資本市場，提升其以投資、融資為核心的金融管理水平，助力企業(yè)健康發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級。

《實施意見》主要內(nèi)容共4部分。

第一部分是總體要求。通過建立公益性金融顧問制度，搭建起政、金、企三方常態(tài)化溝通橋梁，幫助解決企業(yè)和金融機構之間信息不對稱問題，推動金融政策直達、金融服務直達，著力破解企業(yè)融資難、融資貴、融資慢難題。

第二部分對金融顧問的選聘方式、資格要求和人員管理提出了要求。關于選聘方式，通過機構推薦和定向招募兩種方式選聘金融顧問。關于資格要求，具有10年以上金融、法律、財會等領域從業(yè)經(jīng)歷，優(yōu)先考慮所在單位部門負責人以上職務或有重大項目經(jīng)驗的團隊負責人，特別優(yōu)秀者可適當放寬條件。關于人員管理，省級遴選組建首期100名金融顧問隊伍，市（州）比照建立不少于30人的金融顧問隊伍，民族地區(qū)和小城市可適當減少。

第三部分對金融顧問的職責作了明確。一是政策宣傳員。為企業(yè)解讀國家金融法律、法規(guī)和政策，幫助企業(yè)了解金融市場動態(tài)，分析當前國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟和金融政策形勢，傳遞最新的市場和行業(yè)動態(tài)，為企業(yè)提供金融等知識培訓，引導企業(yè)誠信經(jīng)營。二是發(fā)展指導員。在充分了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況的基礎上，指導企業(yè)完善法人治理，優(yōu)化股權結構；做好債務管理，開展并購重組；健全內(nèi)控制度，提升經(jīng)營水平。幫助地方政府提升金融工作能力，完善金融政策措施，推進金融改革創(chuàng)新，防范化解區(qū)域金融風險。三是融資服務員。發(fā)揮自身專業(yè)能力和資源優(yōu)勢，為企業(yè)發(fā)展提供全面客觀的金融咨詢服務。幫助企業(yè)拓寬融資渠道，對接資本市場，優(yōu)化融資結構，降低融資成本，合理運用金融工具。從金融角度觀察企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展面臨的問題，梳理、評估企業(yè)風險狀況及隱患，協(xié)助企業(yè)建立健全內(nèi)控制度和風險防控機制，制定融資紓困方案，提升財務穩(wěn)健水平。四是信息搜集員。定期深入了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和資金狀況，在細致周到的服務過程中發(fā)現(xiàn)企業(yè)實際面臨的困難和問題，向地方政府、主管部門反饋各類信息，助力地方政府部門細化制定有關金融支持政策。

第四部分對金融顧問的工作機制作了明確。一是動態(tài)對接機制。對接企業(yè)名單和金融顧問實行動態(tài)管理。省金融監(jiān)管局牽頭，省直相關部門以及市（州）首期篩選、推薦100家有金融服務需求的企業(yè)，主要包括行業(yè)龍頭企業(yè)、發(fā)展?jié)摿ζ髽I(yè)、上市后備企業(yè)、紓困幫扶企業(yè)，建立省級金融顧問對接企業(yè)名單庫，根據(jù)服務情況及時進行退出和補充。二是聯(lián)動會辦機制。金融顧問以團隊形式為企業(yè)提供顧問服務。省級層面組建10個金融顧問團，設團長、副團長、協(xié)調(diào)員各1名，每個團隊原則上10人，由不同專長的金融顧問組成，為不少于10戶企業(yè)提供金融服務，按照服務需求和完成效果進駐和退出。根據(jù)金融顧問團隊實際服務能力，在保障服務品質(zhì)的前提下動態(tài)增加服務企業(yè)數(shù)量。金融顧問團隊成員之間需加強溝通交流，對企業(yè)提出的金融服務問題，金融顧問應第一時間提供咨詢，本人不能解答的，協(xié)調(diào)團隊成員解答，本團隊成員不能解答的，由金融顧問辦公室協(xié)調(diào)其他團隊或單位予以解答。三是目標管理機制。金融顧問團每月要至少1次通過電話溝通、視頻連線、實地調(diào)研等方式，向企業(yè)宣講金融政策、金融產(chǎn)品，了解企業(yè)融資需求，積極為企業(yè)提供融資建議和服務。金融顧問團每季度末應向金融顧問辦公室上報本季度開展金融服務情況，總結工作成效和經(jīng)驗，提出有關意見和建議。金融顧問辦公室按需求組織金融顧問開展金融政策宣講活動，為市（州）和企業(yè)提供金融培訓服務。每年組織召開一次金融顧問座談會，通報金融顧問團年度工作情況，研究部署金融顧問服務重點。四是考評激勵機制。金融顧問辦公室每年對金融顧問和金融顧問團落實金融顧問制度情況進行考評，按照一定比例評選出“優(yōu)秀金融顧問”“優(yōu)秀金融顧問團”，頒發(fā)榮譽證書，并在媒體上通報表揚、進行宣傳推介，將評選情況納入年度“省長金融獎”評價體系。金融監(jiān)管部門將落實金融顧問制度情況作為對金融機構監(jiān)管評價和年度考核的重要參考。

三、保障措施

從明確部門職責、合力推動落實、遵守工作紀律三個方面，對省直有關部門、金融顧問所在單位以及金融顧問提出了具體要求。

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